База задач по банковскому делу

Решите задачу. Приведите полное решение задачи рассчитайте коэффициент общей рентабельности банковской деятельности, уставный фонд которого составляет 220 млн. руб. доходы за год 58 млн. руб. расходы за год 43 млн. руб.

Сопоставь 1) Пассивные операции
2) Активно-пассивные операции
3) Активные операции
А) операции по размещению финансовых ресурсов коммерческого банка в тот или иной вид имущества Б) операции по управлению средствами (имуществом, деньгами, ценными бумагами и т.п.) клиента, осуществляемые банком от своего имени, но по поручению клиента на основании договора, заключенного с ним
В) операции, которые банк выполняет по поручению своих клиентов, не оставляя при этом на их осуществление ни собственных, ни привлеченных средств и полученных при этом Комиссионных в качестве вознаграждени

Задание 4. Первоначальный размер банковского вклада составляет 100 000
тыс.руб. срок по вкладу - 2 года, процентная ставка
8,5 % годовых. Определить
размер вклада в будущем и доход по вкладу при ставке инфляции 7%.

Первоначальный размер банковского вклада составляет 100 000
тыс.руб. срок по вкладу - 2 года, процентная ставка
8,5 % годовых. Определить
размер вклада в будущем и доход по вкладу при ставке инфляции 7%.

Задание 14. Решите задачи. 1. Уставный капитал банка - 30000 усл. ед., резервный фонд 5000 усл. ед., вклады и депозиты, внесенные в банк, - 25000 усл. ед. Определите: 1) какую сумму обязательных резервов должен задепонировать банк в центральном банке по действующей ныне ставке (для банков с универсальной лицензией по обязательствам в рублях); 2) сколько составит указанная сумма, если ЦБ станет использовать максимальную ставку резервирования, разрешенную в законодательстве; 3) как изменится при этом кредитный потенциал банка. \( 10 \% \).
\begin{tabular}{|c|c|c|c|c|}
\hline \begin{tabular}{c}
Средства \\
на расчет- \\
ных счетах \\
предприятий
\end{tabular} & \begin{tabular}{c}
Средства на сче- \\
тах банков - \\
корреспондентов- \\
нерезидентов
\end{tabular} & \begin{tabular}{c}
Кредиты, \\
полученные \\
у других \\
банков
\end{tabular} & Вклады & \begin{tabular}{c}
Обязатель- \\
ные резервы
\end{tabular} \\
\hline 48900 & 1320 & 5280 & 3950 & \( ? \) \\
\hline
\end{tabular}

К лицензированным банковским операциям не относятся:
1) открытие вкладов
2) выдача кредитов
3) выдача гарантий
4) лизинговые операции

1. При переводе денежных средств с банковского счёта на счёт в другом банке взимается комиссия \( 2,5 \% \) от суммы перевода. Сколько рублей составит комиссия при переводе 14000 рублей?

Сумма депозита (тыс. руб.) 5
Процентная ставка (%) 9
Дата открытия 25.02
Дата закрытия 25.04
Коммерческий банк открыл депозит для постоянного клиента. Требуется определить сумму денег, которую клиент получит в банке по окончании срока договора.

Какую карту с кэшбеком лучше выбрать молодому человеку?
А. Кредитная карта с кэшбеком:

Обслуживание карты 700 рублей в месяц, снятие наличных из банкомата бесплатно, кэшбек в категории кафе и рестораны \( 10 \% \), в категории одежда и обувь \( -5 \% \), в остальные товары и услуги \( -1 \% \). Возврат кэша - в виде реальных денег на счет карты.
Б. Кредитная карта с кэшбеком:

Обслуживание 50 рублей в месяц, снятие наличных из банкомата бесплатно, кэшбек в категории АЗС \( 5 \% \), в других категориях товаров и услуг \( -2 \% \). Возврат кэшбека в виде баллов на отдельный бонусный счет. В дальнейшем эти баллы по курсу 1 к 1 можно перевести на счет карты или в другой банк (то есть, просто одним кликом превратить их в наличные деньги).

Если расходы молодого человека в месяц следующие:
1. Покупка бензина 200 литров по цене 47 рублей за литр.
2. На одежду и обувь - 7000 рублей.
3. На кафе и рестораны (в том числе обеды в кафе) - 15000 рублей.
4. Покупка продуктов - 17000 рублей.
5. Походы в театр и кино - 3500 рублей.
6. Поездки на такси - 3800 рублей.
7. Цветы и подарки - 5000 рублей.
8. Прочие товары и услуги - 18000 рублей.

Вопрос Вопрос 1
Суммарная величина вкладов в некотором банке составляет 10 млрд. руб., а величина резервов составляет 1 млрд. руб., причем половина всех резервов - избыточные. Чему равна норма обязательных резервов? Введите ниже только целое число, без знака процентов.

Условие. Активы банка следующие.
1. Денежные средства 55,7 млрд рублей.
2. Средства кредитной организации в Центральном банке Российской Федерации 185,8 млрд рублей.
2.1. Обязательные резервы 16,2 млрд рублей.
3. Средства в кредитных организациях 153,5 млрд рублей.
4. Финансовые активы, оцениваемые по справедливой стоимости через прибыль или убыток 248,6 млрд рублей.
5. Чистая ссудная задолженность, оцениваемая по амортизированной стоимости 4,3 трлн рублей.
6. Чистые вложения в финансовые активы, оцениваемые по справедливой стоимости через прочий совокупный доход 194,2 млрд рублей.
7. Чистые вложения в ценные бумаги и иные финансовые активы, оцениваемые по амортизированной стоимости (кроме ссудной задолженности) 92,2 млрд рублей.
10. Отложенный налоговый актив 10,3 млрд рублей.
11. Основные средства, активы в форме права пользования и нематериальные активы 101,5 млрд рублей.
12. Долгосрочные активы, предназначенные для продажи 99,7 млн рублей.
14. Всего активов 5,5 трлн рублей.
Необходимо сделать: проанализировать состав и структуру активов банка. Рассчитать необходимые коэффициенты. Сделать общие выводы.

Условие. Активы банка следующие.
1. Денежные средства 48,8 млрд рублей.
2. Средства кредитной организации в Центральном банке Российской Федерации 144,8 млрд рублей.
2.1. Обязательные резервы 9 млрд рублей.
3. Средства в кредитных организациях 7,8 млрд рублей.
4. Финансовые активы, оцениваемые по справедливой стоимости через прибыль или убыток 208,1 млрд рублей.
5. Чистая ссудная задолженность, оцениваемая по амортизированной стоимости 3,7 трлн рублей.
6. Чистые вложения в финансовые активы, оцениваемые по справедливой стоимости через прочий совокупный доход 225,8 млрд рублей.
7. Чистые вложения в ценные бумаги и иные финансовые активы, оцениваемые по амортизированной стоимости (кроме ссудной задолженности) 88,9 млрд рублей.
10. Отложенный налоговый актив 11,4 млрд рублей.
11. Основные средства, активы в форме права пользования и нематериальные активы 79,4 млрд рублей.
12. Долгосрочные активы, предназначенные для продажи 246,8 млн рублей.
14. Всего активов 4,7 трлн рублей.
Необходимо сделать: проанализировать состав и структуру активов банка. Рассчитать необходимые коэффициенты. Сделать общие выводы.

Условие. Активы банка следующие.
1. Денежные средства 78,8 млрд рублей.
2. Средства кредитной организации в Центральном банке Российской Федерации 72,1 млрд рублей.
2.1. Обязательные резервы 5,2 млрд рублей.
3. Средства в кредитных организациях 5,4 млрд рублей.
4. Финансовые активы, оцениваемые по справедливой стоимости через прибыль или убыток 173,3 млрд рублей.
5. Чистая ссудная задолженность, оцениваемая по амортизированной стоимости 3,3 трлн рублей.
6. Чистые вложения в финансовые активы, оцениваемые по справедливой стоимости через прочий совокупный доход 247,2 млрд рублей.
7. Чистые вложения в ценные бумаги и иные финансовые активы, оцениваемые по амортизированной стоимости (кроме ссудной задолженности) 92,4 млрд рублей.
10. Отложенный налоговый актив 13,1 млрд рублей.
11. Основные средства, активы в форме права пользования и нематериальные активы 72,6 млрд рублей.
12. Долгосрочные активы, предназначенные для продажи 631 млн рублей.
14. Всего активов 4,2 трлн рублей.
Необходимо сделать: проанализировать состав и структуру активов банка. Рассчитать необходимые коэффициенты. Сделать общие выводы.

Вам необходимо накопить сумму 190тыс.руб банк предлагает разместить деньги на вкладке под сложную ставку 8% с ежемесячной капитализацией . Срок вклада состовляет 5 лет. Какую первоначальную сумму необходимо поместить в банк

В акционерный банк поступило четыре заявления об открытии счетов:

а) от генерального директора муниципального предприятия, уполномоченного другими лицами – участниками полного товарищества на открытие расчётного счёта последнему;

б) от общества с ограниченной ответственностью, с просьбой открыть ему второй расчётный счёт вне места нахождения организации и валютный счёт в долларах США;

в) от гражданина Петрова, зарегистрированного в качестве лица, осуществляющего предпринимательскую деятельность, с просьбой заключить с ним договор банковского счёта для расчёта с клиентами;

г) от группы граждан, собирающихся учредить общество с ограниченной ответственностью с просьбою открыть им счета для перечисления средств в оплату 50% уставного капитала.

Какой ответ по каждому случаю должна дать юридическая служба банка?

Вкладчик разместил в банке сумму 600 тыс. руб. на 5 лет под 6 % годовых с ежемесячным начислением сложных процентов. Годовой темп инфляции - 6,5 %. Определить номинальный и реальный доход вкладчика

31 декабря 2014 года Пётр взял в банке некоторую сумму в кредит под некоторый процент годовых. Схема выплаты кредита следующая  — 31 декабря каждого следующего года банк начисляет проценты на оставшуюся сумму долга (то есть увеличивает долг на а%), затем Пётр переводит очередной транш. Если он будет платить каждый год по 2 592 000 рублей, то выплатит долг за 4 года. Если по 4 392 000 рублей, то за 2 года. Под какой процент Пётр взял деньги в банке?

Гражданин А. предъявил к оплате облигации государственного сберегательного займа на сумму 250 000 руб. в Сберегательный банк РФ. Представитель банка потребовал предъявления паспорта и договора на приобретение облигаций.
​Проанализируйте ситуацию в соответствии с действующим законодательством РФ. Правомерны ли требования работника банка?

Разработать матрицу кросс продаж на примере ПАО "Совкомбанк".



Потребность
доп.
прод.

Осн.
прод. Размещение свободных
средств Потребность в
средствах Проведение
операций Прочие услуги
Текущий счет Деб.
карта Депозит ОМС Кред.
карта Кредит наличн. Интернет офис Мобильный банк Страхование Банковские монеты Сейфовая ячейка
Размещение свободных средств Текущий счет
Деб.карта
Депозит +


Потребность в средствах Кред.
карта
Кредит наличн.
Автокредит +
Ипотека +
Проведение операций РКО +
Прочие
услуги Сейфовая ячейка +

1 февраля моторный завод приобрел у завода топливной аппаратуры продукцию на сумму 900 тыс. руб. и выдал вексель со сроком оплаты 1 июня. В связи с недостатком собственных оборотных средств завод топливной аппаратуры 3 марта предъявил вексель к учету в коммерческий банк. Учетная ставка банка – 20%.

Определите полученную заводом топливной аппаратуры денежную сумму по учтенному в банке векселю.

2. Оформить портфолио на банк ПАО "Совкомбанк":
2.1. Правовая форма банка, год образования, размер уставного капитала, место в рейтинге банков за 2024г, представительства (офисы) банка на территории РФ, стратегия и миссия банка на банковском рынке в РФ, организационная структура построения (наличие дочерних компаний, каналов продаж и тд), перечень основных банковских продуктов, реализуемых через розничную сеть банка.
2.2. Правила клиентского сервиса в банке (правила входящих звонков, скорость обслуживания, требования к вербальной коммуникации и тд)
2.3. Система оценки эффективности и/или производительности продающих сотрудников

Агент на встрече с клиентом планирует предложить клиенту кредитную карту банка с кредитным лимитом 100 000 рублей. Составьте по 2-3 вопроса по СПИН-технологии с целью выявления потребности клиента в данном банковском продукте. ПРОБЛЕМНЫЕ ВОПРОСЫ

Алексей решает открыть банковский вклад на два года. Вклад принесет 7% годовых в первый год
и 20% во второй. Пополнение и снятие средств с данного вклада не предусматривается, а проценты
начисляются в конце каждого года к имеющейся сумме вклада. На какую сумму нужно открыть такой
вклад, чтобы к моменту окончания срока на нем было 388 тыс. рублей?
Дайте ответ в тыс. рублей, округленный до десятых. Приведите обосновывающие ответ
вычисления.

Стоимость обучения за весь период в вузе составляет 150 тыс. руб. (по 30 тыс. руб. ежегодно). Какую сумму необходимо положить родителям в банк, начисляющий 7 % годовых, если по условиям договора банк принимает обязательства по перечислению средств за обучение?