1. Главная
  2. Библиотека
  3. Банковское дело
  4. Между ООО "Холдинг-Урал-Дон" и банком "ВНЕШПРОМБАНК" заключен депозитный договор, в котором закреплено право общества на с...

Между ООО "Холдинг-Урал-Дон" и банком "ВНЕШПРОМБАНК" заключен депозитный договор, в котором закреплено право общества на свободное истребование части депозита (при условии сохранения им неснижаемого остатка на депозитном счете). Накануне назначения

«Между ООО "Холдинг-Урал-Дон" и банком "ВНЕШПРОМБАНК" заключен депозитный договор, в котором закреплено право общества на свободное истребование части депозита (при условии сохранения им неснижаемого остатка на депозитном счете). Накануне назначения»
  • Банковское дело

Условие:

Между ООО "Холдинг-Урал-Дон" и банком "ВНЕШПРОМБАНК" заключен депозитный договор, в котором закреплено право общества на свободное истребование части депозита (при условии сохранения им неснижаемого остатка на депозитном счете).
Накануне назначения (за один-два дня) Центральным Банком России временной администрации по управлению банком, в соответствии с условиями депозитного договора на основании писем общества и двух платежных поручений, банк перечислил денежные средства на расчетный счет общества, открытый в иной кредитной организации.
Впоследствии банк признан несостоятельным (банкротом), полномочия конкурсного управляющего возложены на государственную корпорацию "Агентство по страхованию вкладов"
Полагая, что указанные банковские операции по перечислению денежных средств являются недействительными, повлекшими за собой оказание предпочтения обществу как одному из кредиторов должника (ст. 189.40, п. 2 ст. 61.3 Закона о банкротстве), Агентство обратилось в суд с заявлением об их оспаривании.
Определением арбитражного суда первой инстанции, оставленным без изменения постановлениями суда апелляционной инстанции и арбитражного суда округа, заявление Агентства удовлетворено в части; недействительными признаны две банковские операции по перечислению денежных средств; применены последствия их недействительности; в удовлетворении остальной части требований Агентству отказано. На эти судебные акты была подана кассационная жалоба ООО "Холдинг-Урал-Дон".
1) В течении какого срока и при каком условии банковская операция, совершенная банком-должником может быть признана недействительной?
2) В каких случаях переводы денежных средств по поручению клиента могут быть признаны недействительными?
3) Может ли презумпция, изложенная в подп. 1 п. 5 ст. 189.40 Закона о банкротстве толковаться расширительно? Если нет, то при совокупности каких обстоятельств она может применяться?
4) Подлежит ли жалоба удовлетворению?

Решение:

Ниже приведён пошаговый разбор вопросов и обоснование ответов. ────────────────────────────── 1. Банковская операция недействительна – срок и условие Анализ ситуации: • Имеется депозитный договор, по которому общество имело право по своему поручению (но при условии неснижаемого остатка) изъять часть депозита. • За день–два до назначения временной администрации банк исполнил операцию перечисления средств на расчётный счёт в другой организации. • Позже банк признан банкротом, а кредитор (в лице Агентства по страхованию вкладов) ссылается на нормы Закона о банкротстве (в частности, статьи...

Не нашел нужную задачу?

Воспользуйся поиском

Выбери предмет