Главная
Библиотека
Банковское дело
В ходе финансовой проверки со стороны представителей Центрального банка РФ в отношении КБ «Тверьинвест» были выявлены нару...

В ходе финансовой проверки со стороны представителей Центрального банка РФ в отношении КБ «Тверьинвест» были выявлены нарушения. По выявленным фактам представители Банка России составили акт

«В ходе финансовой проверки со стороны представителей Центрального банка РФ в отношении КБ «Тверьинвест» были выявлены нарушения. По выявленным фактам представители Банка России составили акт»

17 сентября 2024
Банковское дело

Условие:

В ходе финансовой проверки со стороны представителей Центрального банка РФ в отношении КБ «Тверьинвест» были выявлены нарушения. По выявленным фактам представители Банка России составили акт, в котором указали, что банк «Тверьинвест» осуществляет обмен валюты по завышенным процентам, рабочий день работников банка не нормирован, несвоевременно осуществляется представление бухгалтерской отчетности в соответствующие налоговые органы. Кроме того, в результате проверки было установлено, что КБ «Тверьинвест» не произвел ни одной банковской операции в течение 14 месяцев с момента получения банковской лицензии. В предписании представители ЦБ РФ обязали КБ «Тверьинвест» устранить выявленные нарушения в течение 6 месяцев и уплатить штраф в размере 1 % оплаченного уставного капитала.

Правомерны ли действия Центрального Банка РФ?

Какие нарушения банковского законодательства были совершены КБ «Тверьинвест»?

Решение:

Согласно ст. 74 Федерального закона О Центральном банке Российской Федерации (Банке России) в случаях нарушения кредитной организацией федеральных законов, издаваемых в соответствии с ними нормативных актов и предписаний Банка России, непредставления информации, представления неполной или недостоверной информации, непроведения обязательного аудита, нераскрытия информации о своей деятельности и аудиторского заключения по ней Банк России имеет право требовать от кредитной организации устранения выявленных нарушений, взыскивать штраф в размере до 0,1 процента минимального размера уставного капита...