Условие задачи
Компания «ХХХ» занимается производством и реализацией продукции повседневного спроса. Для увеличения объемов деятельности компания обратилась в банк с просьбой предоставить ей кредит. У компании имеется дебиторская задолженность:
Банк согласился дать кредит сроком на 6 месяцев под 90% дебиторской задолженности на срок до 30 дней, 80% - на срок от 30 до 40 дней, 70% - на срок от 40 до 45 дней. Свыше 45 дней дебиторская задолженность не кредитуется. Ставка кредита – 12%.
Определите, какой будет сумма кредита и расходы по обслуживанию долга, если договором предусмотрено разовое погашения в конце периода?
Ответ
Рассчитаем величину дебиторской задолженности сроком до 30 дней (дебиторы Б, Г, Ж, М)
ДЗ = 90000 +20000 + 40000 +50000 = 200 000 тыс. руб.
Сумма кредита под данную ДЗ составит 0,9*200000 = 180 000 тыс. руб.
Рассчитаем величину дебито...
