Физическое лицо Б обратился в Банк А для заключения сделки купли-продажи иностранной валюты на сумму 14 тыс. рублей без предъявления удостоверения личности. Банк отказался проводить данную операцию, сославшись на Федеральный закон № 115-ФЗ от 07.08.2001

Добавлена: 27.04.2026
Обновлена: 27.04.2026
Предмет: Право и юриспруденция
Автор: Кэмп

#Финансовое право
#Банковское право

Условие:

Физическое лицо Б обратился в Банк А для заключения сделки купли-продажи иностранной валюты на сумму 14 тыс. рублей без предъявления удостоверения личности. Банк отказался проводить данную операцию, сославшись на Федеральный закон № 115-ФЗ от 07.08.2001 г. «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма». Дайте правовую оценку действиям кредитной организации. Какие исключения из правил идентификации клиентов закреплены в нормативных актах в сфере ПОД/ФТ?

Решение:

Действия кредитной организации, в данном случае Банка А, являются правомерными. Согласно Федеральному закону № 115-ФЗ от 07.08.2001 г., банки и другие финансовые учреждения обязаны проводить идентификацию клиентов при осуществлении операций, связанных с денежными средствами или иным имуществом. Это требование направлено на предотвращение легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, и финансирования терроризма.

В д...

Внутри — полный разбор, аргументация, алгоритм решения, частые ошибки и как отвечать на каверзные вопросы препода, если спросит

Попробуй решить по шагам

Попробуй один шаг и продолжи в режиме обучения или посмотри готовое решение

В каких случаях, согласно Федеральному закону № 115-ФЗ, кредитная организация может не проводить полную идентификацию клиента при совершении операций?

При любых операциях, сумма которых не превышает 100 000 рублей.

При операциях на сумму до 40 000 рублей, если они не вызывают подозрений в легализации доходов, а также для клиентов, уже прошедших идентификацию.

При любых операциях, если клиент является гражданином Российской Федерации.