Главная
Библиотека
Гражданское право
3 марта 2018 г. А. обратился в Банк с просьбой открыть вклад на имя Б. на сумму 3 000 000 руб., предъявив свой паспорт и к...

3 марта 2018 г. А. обратился в Банк с просьбой открыть вклад на имя Б. на сумму 3 000 000 руб., предъявив свой паспорт и копию паспорта Б. Однако сотрудники Банка в принятии вклада и открытии счета отказали

«3 марта 2018 г. А. обратился в Банк с просьбой открыть вклад на имя Б. на сумму 3 000 000 руб., предъявив свой паспорт и копию паспорта Б. Однако сотрудники Банка в принятии вклада и открытии счета отказали»

25 июля 2024
Гражданское право

Условие:

3 марта 2018 г. А. обратился в Банк с просьбой открыть вклад на имя Б. на сумму 3 000 000 руб., предъявив свой паспорт и копию паспорта Б.

Однако сотрудники Банка в принятии вклада и открытии счета отказали, мотивируя тем, что открытие текущих счетов и вкладов производятся при личном присутствии клиента, а также сослались на Закон о противодействии легализации доходов в случае превышения суммы 600 000 рублей. Поскольку сумма вклада в пользу третьего лица Б. с открытием соответствующего счета составляла более 600 000 руб., обязательной идентификации подлежала как личность вкладчика - А., так и личность лица, в пользу которого открывается вклад – Б. А. посчитал отказ неправомерным и обратился в суд.

Каков порядок открытия вклада в пользу третьих лиц?

Какое решение примет суд?

Решение:

Исковые требования А. должны быть удовлетворены по следующим основаниям:

В соответствии с ч. 1 ст. 842 ГК РФ вклад может быть внесен в банк на имя определенного третьего лица. Если иное не предусмотрено договором банковского вклада, такое лицо приобретает права вкладчика с момента предъявления им к банку первого требования, основанного на этих правах, либо выражения им банку иным способом намерения воспользоваться такими правами.

Указание имени гражданина (статья 19) или наименования юридического лица (статья 54), в пользу которого вносится вклад, является существенным условием соответствующего ...