Условие задачи
Иванов С. С. собрался поехать отдыхать в Германию, для этого он обратился в банк, чтобы обменять 100 тыс. руб. на евро. В банке от него потребовали предоставление паспорта, однако Иванов С. С, паспорт с собой не взял. На основании не предоставления паспорта банк отказал в обмене валюты.
Проанализируйте ситуацию в соответствии с действующим законодательством РФ. Правомерно ли действие банка? Какими нормативными правовыми актами регулируется порядок проведения валютного контроля в Российской Федерации?
Ответ
В данном случае действие банка абсолютно правомерно.
Согласно ст.7 п.1.2 Федерального закона от 07.08.2001 N 115-ФЗ, при осуществлении физическим лицом операции по покупке или продаже наличной иностранной валюты на сумму, не превышающую 40 000 рублей либо не превышающую сумму в иностранной валюте, эквивалентную 40 000 рублей, идентификация клиента - физического лица, представителя клиента, выгодоприобретателя и бенефициарного владельца не проводятся, за исключением случая, когда у работников организации, осуществляющей операции с денежными средствами или иным имуществом, возникают подозрения, ч...
