Условие задачи
26 октября 2020 г. в оперативную часть УВД Энской области поступила информация из Энского отделения СБ о невозвращении фирмой “Аллегро” кредита в размере 180 млн руб. Кредит был получен в апреле 2019 г. на закупку партии автомобилей «Volvo» по договору поставки с фирмой “Вири”. Кредит застрахован страховой компанией “Гермес” (г. Тамбов), деньги были переведены на счёт фирмы “Аллегро” в банке “Стема” (г. Энск). По данному факту возбуждено уголовное дело. Следствием было установлено, что фирма “Аллегро” в настоящее время не существует, её руководитель Шаповалов скрылся. Его водитель Егоров показал, что, кроме этого, фирма оформила ещё один кредит в Тамбовском отделении СБ № 70 на сумму 160 млн руб. Кредит был также застрахован фирмой “Гермес”. О том, как расходовались деньги, полученные в банке, Егоров не знает. По словам Егорова, вся документация фирмы хранится дома у Шаповалова.
1. Определите круг обстоятельств, подлежащих установлению.
2. Составьте план первоначальных следственных и оперативно-розыскных мероприятий.
3. Определите, какие экспертизы необходимо провести.
Ответ
Преступные махинации сегодняшних предпринимателей связаны прежде всего с незаконным получением, в том числе и на льготных условиях, кредитов и их невозвращением.
Незаконное получение кредитов осуществляется путем совершения таких противоправных действий:
-
создаются лжефирмы, чаще всего на подставных лиц, исключительно с целью получить кредит и присвоить его;
при заключении кредитных договоров изготавливаются подложные документы, создающие видимость финансовой состоятельности (в частности, представляются ложные балансы), недостоверные бизнес - планы и технико - экономические обоснования предстоящ...
