Условие задачи
Покупатель квартиры гражданин Петровский обратился в банк « Алльфа2 с целью аренды сейфовой ячейки для расчетов с продавцом по договору купли-продажи квартиры. Банк сообщил покупателю и продавцу о необходимости идентификации обоих как клиентов банка в целях противодействия легализации доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма. В этих целях банк запросил у них документы, удостоверяющие личность, а также сообщил о необходимости заполнить специальные анкеты клиента банка по идентификации клиента (выгодоприобретателя). Продавец отказался представить свои данные в связи с тем, что оплачивает ячейку покупатель и поэтому продавец клиентом банка не является. Прав ли продавец?
Ответ
Да. В случае непредоставления клиентом соответствующих документов, подтверждающих правильность уплаты налогов, Банк России рекомендует руководствоваться пунктом 11 статьи 7 Федерального закона от 07.08.2001 № 115-ФЗ О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма.
Согласно положениям указанного пункта организация, осуществляющая операции с денежными средствами вправе отказать клиенту в выполнении распоряжения клиента о выполнении операции, содержащей признаки необычных сделок.
При этом в соответствии с пунктом 1.2. части 1 статьи 859 ГК...