База задач по кредиту

Разработка системы раннего предупреждения о проблемах ссуд

Задание:
Разработайте систему раннего предупреждения о возможных проблемах с кредитами, основанную на анализе финансовых показателей заемщиков и макроэкономической ситуации. Включите в нее следующие элементы:

- Ключевые индикаторы финансового состояния заемщика (например, коэффициент покрытия долга, уровень задолженности).
- Макроэкономические показатели (уровень инфляции, ставки процента, индекс деловой активности).
- Механизм мониторинга и сигнализации о возможном ухудшении качества ссуды.

Проведите исследование рыночных процентных ставок по различным видам кредитов (ипотека, автокредит, потребительские займы) в нескольких банках. Постройте график изменения процентных ставок за последние 5 лет. Определите, какие факторы влияют на изменение процентных ставок, и предложите рекомендации потенциальным заемщикам относительно выбора оптимального времени для получения кредита.

Изучите различные виды кредитов, предлагаемых банками и микрофинансовыми организациями. Составьте сравнительную таблицу, включающую следующие параметры:

- Тип кредита (например, потребительский кредит, ипотека, автокредит).
- Процентная ставка.
- Срок кредитования.
- Требования к заемщику.
- Дополнительные комиссии и сборы.

Проанализируйте, какие кредиты наиболее выгодны для разных категорий заемщиков (физические лица, малый бизнес, крупные компании). Обоснуйте свою позицию.

: Анализ элементов кредитной системы

Задание: Рассмотрите структуру современной кредитной системы России. Перечислите основные элементы этой системы и поясните роль каждого элемента. Какие изменения произошли в кредитной системе России за последние десятилетия?

Критерии оценки:
- Описана структура кредитной системы.
- Перечислены и охарактеризованы основные элементы системы (например, Центральный банк, коммерческие банки, микрофинансовые организации).
- Обозначены ключевые изменения в кредитной системе за последние годы.

В начале июня организация получила кредит в сумме 300 000 рублей сроком на 3 месяца под 20% годовых. Проценты начисляются и перечисляются ежемесячно в конце каждого месяца. Сумма основного долга возвращается в конце августа.
Требуется:
1. Рассчитать сумму ежемесячного процента по уплате кредита.
2. Составить бухгалтерские проводки по получению и погашению кредита.

Формула Фишера. Кредит 10000 руб. выдан на 2 года . Реальная доходность должна составлять 15% ( проценты сложные) . Расчетный уровень инфляции 18% в год. Определите ставку процентов при выдаче кредита и наращенную сумму

1. Банк выдал кредит 20 тыс. руб. 20 января 2024 г. Срок возврата кредита - 28 сентября текущего года . Процентная ставка 13% годовых. Год не високосный. Определите сумму, подлежащую возврату.

Задача. Компания привлекла два кредита: на сумму 250000 под 14% годовых, и на сумму 350000 под ставку 16% годовых. Какова общая сумма налоговой экономии, при ставке налога на прибыль 25% и при ставке налога на прибыль - 5%. Коэффициент структуры долга составляет 45%. Определите средневзвешенную процентную ставку за кредит?

Реши задачу Вклад в сумме 250 000 руб помещается в банк 11% годовых. Определите наращению сумму вклада через 90 дней. И сумму начисленных процентов если проценты начисляются по простой процентной ставке

2. В Сбербанке получен кредит в размере 1 000 тыс. рублей на 6 лет. Ежегодный выплаты по кредиту – 290 тыс. руб. Определить процентную ставку, под которую выдан кредит.

Занято 12000000 руб. на 5 лет под 10% годовых по сложным процентам. Если отдать этот заем одним платежом, каков размер этого платежа? Вычислить абсолютный и относительный грант элемент при рыночной ставке 17%.

сумма к погашению 19326120 руб., грант-элемент 6496262 руб. (54%)
сумма к погашению 19326120 руб., грант-элемент 3145181 руб. (26,5%)
сумма к погашению 19426120 руб., грант-элемент 3496262 руб. (27%)

Занято 12000000 руб. на 8 лет под 10% годовых по сложным процентам. Если отдавать этот заем в рассрочку (равными суммами) в конце каждого года, каков размер ежегодного платежа? Вычислить размер ежегодного платежа.

Укажите принципы проектного финансирования, относящиеся к принципам кредитования:
Выберите один или несколько ответов:
принцип целевого использования
принцип доходности
принцип обособленности проекта
принцип распределения рисков
принцип дифференцированности

Жительница города N взяла кредит на сумму 3 000 000 руб. под 15,8% годовых для открытия парикмахерской.
Через 8 месяцев кредит был полностью погашен одним платежом.
Считать, что в месяце 30 дней, продолжительность года 365 дней.
Рассчитайте, какую сумму она отдала банку.
Ответ ввести только число без пробелов, округляя до целого.

Есть три варианта кредита на 700 000 руб. В банке А под 15% на 3,2 года. В банке Б под 17% на 4 года. В банке В под 13% на 4 года. Рассчитайте ежемесячные выплаты с точностью до рубля. В ответе укажите все три выплаты в порядке для А,Б,В, и букву банка в котором
ежемесячная выплата
минимальнаячисла разделяются точкой с запятой. Пример ответа: 578;467;784;5

2. 15 января 2019 г. Дмитрий оформил автокредит на сумму 1200000 руб. под 15% годовых. Дата погашения — 15 июля 2020 г. Количество дней в месяцах считать равным. Заполните таблицу график ежемесячных аннуитетных платежей.

Денежные расходы на актив равны 200. Оплата этого же актива в кредит на 5 лет =275. Какова ставка годового процента?

37) Herr Mayer möchte den Einkauf von 20 Waschmaschinen über die Bank finanzieren. Nach einem Jahr hätte er bei einem Zinssatz von zwölf Prozent inklusive Zinsen 5.824 € zu zahlen. Was kosten die 20 Maschinen ohne Zinsen?
A. 5.000 €
B. 5.100 €
C. 5.200 €
D. 5.300 €
E. Keine Antwort ist richtig.

Фирма заключила сделку с банком о предоставлении ей ссуды в сумме 8 млн. руб. сроком на два года на следующих условиях: за первый год плата за ссуду будет начисляться исходя из 20 % годовых по простой ставке, в каждом последующем полугодии процент будет возрастать на 5 %. Какова будет возвращаемая сумма долга?

Заемщик получает кредит в размере 500000 руб. под 10% годовых. Банк взимает комиссию за выдачу кредита в размере 2% от суммы кредита. Какова эффективная процентная ставка по кредиту за первый год (упрощенно, не учитывая амортизацию основного долга)?

3. Решите задачу
Предприятие получило кредит в банке на сумму 1000000 руб. под 12% годовых на срок 3 года. Кредит погашается аннуитетными платежами.
Определите общую сумму процентов, выплаченную предприятием за весь срок кредита.

Выдан кредит 500000 р. сроком на 8 месяцев под 10% годовых. Рассчитать сумму дифференцированных платежей по кредиту

Выдан кредит 500000 р. сроком на 8 месяцев под 10% годовых. Рассчитать аннуитетный платеж по кредиту.

Необходимо оценить эффективность деятельности деревообрабатывающего предприятия. Предприятие состоит из деревообрабатываюшего цеха и магазина. Для деревообработки используется труд наемных работников.
Предприятие производит два основных вида излелий - окна в количестве 500 шт. в год и лвери 400 шт. Продажные цены 9тыс. руб. и 10 тыс. руб. за единицу, соответственно. Стонмость оборудовання деревообрабатывающего цеха составляла 6.25 млн. руб., а расчетый срок службы 10 лет. Мебель для магазина была приобретена в этом году за 3,75 млн руб., фактически она может быть использована 6 лет.
Предприятие платит за аренду 62.5 тыc. pyб.в месям, включая коммунальные платежи. Производитвенный цех занимаем площадь 60 м^2, магазин 40 м^2.
Расходы на электроэнергию составляют 7.5 тыс. руб. месяц, из них 5 тыс. руб. приходится на производственный цех, 2,5 тыc. руб. на магазин. Фонд заработной платы помощников составляет (с учетом
страховых отчислений) 87,5 тыс. руб. в месяц, прочие накладные
расхолы, связанные с наемными рабочими, составляют 50% от
заработиой платы. Помощники изготавливают 4 окна и 3 двери за
12 часов работы. В этом году руководство предприятия отклонило предложенне
своего бывшсго коллеги вести внешнее управленне и взяло эти обязательства на себя за плату в размере 50%. В прошлом году их коллега и его команда получали 3,75 млн. руб. в год, включая социальные отчисления.
Затраты материалов составляют 2.5 тыс. руб на окнои З тыс. руб. на дверь.
Предприятие имеет кредит в банке на сумму 1,25 млн руб. под 12 % годовых.
Определить расходы по процентам