Условие задачи
Банк «Приор» (ОАО), расположенный по адресу: 170000, г. Тверь, ул. Миллионная, 35 (корреспондентский счет №30101810800000000162 в ГРКЦ ГУ Банка России по Тверской области, БАК 042809162, ИНН 6964122395), работает с вкладами физических лиц.
10.03.2014 года в банк обратилась Шестова Софья Валерьевна (год рождения – 1962; паспорт: серия 12 58 №125784; выдан 23.08.2007 отделением УФМС России по Тверской области в Пролетарском районе г. Твери, с регистрацией по адресу: 170013, г. Тверь, ул. Крылова, д. 15, кв. 26) с просьбой об открытии счета для перечисления на ее имя денежных средств за выполненную для сторонней организации работу. Ориентировочная сумма перевода 2700 руб. При получении денежных средств С.В. Шестова планирует снять их со счета, но счет не закрывать, так как возможны другие поступления.
Требуется
1. В роли специалиста банка по вкладным операциям предложить клиенту наиболее выгодный для него вид вклада. И проинформировать его о тарифе, в соответствии с которым будет взыматься плата за зачисление ожидаемой суммы на счет.
Наиболее выгодный вид вклада будет вклад: «Универсальный». По мере накопления суммы на вкладе будет расти процентная ставка, на момент заключения договора процентная ставка составит – 5,2% годовых.
2. Оформить договор банковского вклада с учетом условий, приведенных в приложении. Первоначальный взнос составил 100 руб.
3. Определить сумму процентов на 31.03.2014 г., если перевод в сумме 2750 руб. поступил в банк 20.03.2014 и в тот же день зачислен во вклад с удержанием платы за зачисление из поступившей суммы. Других операций по счету не было.
4. Заполнить бланк вкладной книжки при обращении С.В. Шестаковой в банк 05.04.2014 с требованием о снятии со счета денежных средств в сумме 2700 руб. При заполнении вкладной книжки учесть все проведенные по счету операции.
5. На сумму выдачи денежных средств со счета по вкладу (2700 руб.) оформить расходный кассовый ордер
6. Определить сумму процентов, зачисленных на вклад 30.04.2014 г.
7. Составить бухгалтерские проводки, выполняемые в банке «Приор» (ОАО) в связи с оформлением и обслуживание вклада С.В. Шестовой.
Ответ
ДОГОВОР БАНКОВСКОГО ВКЛАДА №54
10.03.2014 г. г. Тверь
ОАО Приор, лицензия Банка России №156 от 01.05.2002 года, именуемый в дальнейшем Банк в лице управляющего Петрова Ильи Ивановича, действующего на основании Устава, с одной стороны и гражданка Шестова Софья Валерьевна, паспорт: серия 12 58 №125784; выдан 23.08.2007 отделением УФМС России по Тверской обл. в Пролетарском районе г. Твери с регистрацией по адресу: 170013, г. Тверь, ул. Ул. Крылова, д. 15, кв. 26, именуемый в дальнейшем ВКЛАДЧИК с другой стороны, заключили Догов...
