Гражданин А. предъявил к оплате облигации государственного сберегательного займа на сумму 250 000 руб. в Сберегательный банк РФ. Представитель банка потребовал предъявления паспорта и договора на приобретение облигаций.
Проанализируйте ситуацию в соответствии с действующим законодательством РФ. Правомерны ли требования работника банка?
Ниже представлен пошаговый анализ ситуации и вывод о правомерности требований представителя банка.
Исходные факты:
• Гражданин А. обратился в Сберегательный банк РФ для получения суммы погашения облигаций государственного сберегательного займа на 250 000 руб.
• Представитель банка потребовал предъявить паспорт и договор на приобретение облигаций.
Идентификация клиента (паспорт):
• В соответствии с действующим законодательством (например, требования по противодействию легализации доходов, полученных преступным путём, и финансированию терроризма) банки обязаны идентифицироват...