Ковалев открыл в банке счет. В феврале 2020 года на его счет поступили денежные средства от ООО «Жираф» в размере 1 млн. 500 тыс. рублей. В связи с тем, что Ковалев не представил документы, подтверждающие происхождение поступивших средств, банк удержал

24 октября 2025
Банковское дело

Условие:

Ковалев открыл в банке счет. В феврале 2020 года на его счет поступили денежные средства от ООО «Жираф» в размере 1 млн. 500 тыс. рублей. В связи с тем, что Ковалев не представил документы, подтверждающие происхождение поступивших средств, банк удержал комиссию в размере 20 % от суммы поступивших денежных средств. Данное удержание банк обосновал сомнительностью сделки и правом банка принимать меры, направленные на противодействие легализации доходов, полученных преступных путем (ФЗ №115 от 7 августа 2001 г.). Ковалев с этим не согласился и обратился в суд с требованием о возврате удержанных процентов. Какое решение должен принять суд?

Решение:

Для решения данной ситуации необходимо рассмотреть несколько ключевых аспектов. 1. Законодательство: Банк, согласно Федеральному закону №115 от 7 августа 2001 года, имеет право принимать меры по противодействию легализации доходов, полученных преступным путем. Это включает в себя право на удержание комиссии в случае сомнительных операций. 2. Сомнительность сделки: Банк удержал 20% от суммы поступивших средств, что составляет 300 тыс. рублей (20% от 1,5 млн. руб...