Небанковская кредитная организация подала ходатайство о получении статуса банка и выдаче лицензии. Банк России отказал в удовлетворении ходатайства в связи с отсутствием у небанковской кредитной организации собственных ликвидных оборотных средств.

Для решения данной задачи необходимо обратиться к Федеральному закону «О банках и банковской деятельности» и нормативным актам Банка России.

1. Анализ правомерности отказа

Указание Банка России от 31 марта 2000 г. № 766-У «О критериях определения финансового состояния кредитных организаций» (далее — Указание № 766-У) действительно устанавливало методику оценки финансового состояния. Однако важно отметить следующее:

• Статус документа: Указание № 766-У было направлено на оценку финансового состояния уже действующих кредитных организаций для целей надзора.
• Основания для отказа:...