Условие:
Компания- продавец заключила факторинговый договор с банком. Сумма дебиторской задолженности составила 3 500 000 руб. Банк профинансировал компанию-продавца в размере 80% от суммы дебиторской задолженности. Отсрочка платежа для компании-покупателя продукции составляет 60 дней. Банк берет комиссию за факторинговой обслуживание – 0,65%. Годовая процентная ставка за предоставленное финансирование компании-продавца – 19,8%. Стоимость обработки документов – 1000 руб. Пени за каждый день просроченного платежа – 0,3%. Компания должник погашает дебиторскую задолженность в 2 этапа: первый платеж в сумме 1 000 000 руб. должен поступил через 40 дней, второй платеж должен поступить – через 20 дней. Однако 2-ой платеж поступил в банк только через 25 дней. Расчетная продолжительность года – 360 дней.
Определить:
1. Доход банка по данной факторинговой сделке.
2. Сумму, которую банк вернет своему клиенту (компания-продавец) после того как должник (компания-покупатель) выплатит дебиторскую задолженность в полном объеме.