Условие задачи
Определить характер и величину сальдо корреспондентского счета, если остаток средств на корреспондентском счете банка в РКЦ на начало операционного дня составил 10 207 800 рублей, текущие поступления –12 300 000, а текущие платежи – 23 410 500.
Ответ
Сальдо корреспондентского счета
на конец дня = Сальдо корреспондентского счета на начало дня +П-Пл;
где П-текущие поступления;
Пл- текущие платежи.
Сальдо корреспондентского счета
на конец дня =10 207 800+12 300 -23 410 500 =-902700 руб.
Сальдо корреспондентского счета отрицательное.
Кредитная организация осуществляет платежи клиентов в пределах имеющихся средств на их расчетных, текущих, бюджетных счетах в порядке установленной очередности.
При недостаточности денежных средств на корреспондентском счете (субсчете) кредитной организации (филиала) для удовлетворения всех предъявленных к нему требований...
