Условие задачи
По данным табл. 1 рассчитать сумму, полученную клиентом при закрытии депозитного счета, сумму процентных денег и среднюю процентную ставку при условии:
А) использования «английской» практики начисления простых процентов, если проценты начисляются только на первоначальную сумму вклада;
Б) использования «английской» практики начисления простых процентов, если с изменением ставки происходит одновременно капитализация процентного дохода;
В) ежемесячного начисления сложных процентов.
Таблица 1
Параметры депозитной операции
Ответ
P = 5000 руб. первоначальная сумма вклада
01.04 дата открытия счета, i1 = 0,06 годовая ставка
01.07 дата смены ставки, i2 = 0,07
01.08 дата смены ставки, i3 = 0,075
01.12 дата закрытия счета
В пунктах А) и Б) расчеты ведутся с применением английской практики, поэтому
К = 365 дней.
Точное число дней между датами (по таблице порядковых номеров дат в году):
Период начисления по ставке i1 = 6%:
t1 = (от 01 апреля до 01 июля) = 182 91 = 91 день
Период начисления по ставке i2 = 7%:
t2 = (от 01 июля до 01 августа) = 213 182 = 31 день
Период начисления по ставке i3 = 7,5%:
t3 = (от 01 августа до 01 декабря...
