1. Главная
  2. Библиотека
  3. Банковское дело
  4. При совершении банковского перевода на счет близкого ро...
Разбор задачи

При совершении банковского перевода на счет близкого родственника в банк находящийся в Польше, банк РФ потребовал от перевододателя представить документы, подтверждающие, что физическому лицу — переводополучателю он является близким родственником.

  • Предмет: Банковское дело
  • Автор: Кэмп
  • #Международные валютно-кредитные отношения
  • #Операции коммерческих банков
При совершении банковского перевода на счет близкого родственника в банк находящийся в Польше, банк РФ потребовал от перевододателя представить документы, подтверждающие, что физическому лицу — переводополучателю он является близким родственником.

Условие:

При совершении банковского перевода на счет близкого родственника в банк находящийся в Польше, банк РФ потребовал от перевододателя представить документы, подтверждающие, что физическому лицу — переводополучателю он является близким родственником. Правомерны ли действия банка, учитывая, что оба лица являются резидентами РФ? Зависит ли решение задачи от суммы перевода?

Решение:

  1. Первоначально необходимо отметить, что операции по переводу средств за рубеж, даже если обе стороны являются резидентами РФ, подпадают под повышенные требования по соблюдению мер по противодействию отмыванию денег и финансированию терроризма. Банк обязан проводить проверки, подтверждающие законность происхождения средств и личность участников операции.

  2. Поскольку счет получателя открыт в польском банке, перевод имеет международный характер. Международные переводы обычно требуют более тщательной идентификации сторон, что может включать установление родственных или иных связ...

Внутри — полный разбор, аргументация, алгоритм решения, частые ошибки и как отвечать на каверзные вопросы препода, если спросит

Попробуй решить по шагам

Попробуй один шаг и продолжи в режиме обучения или посмотри готовое решение

В контексте международных банковских переводов между резидентами РФ, когда банк запрашивает документы, подтверждающие родство между отправителем и получателем, какова основная причина таких действий банка?

Что нужно знать по теме:

Что нужно знать по теме

Алгоритм решения

Топ 3 ошибок

Что спросит препод

Выбери предмет