У IT-компании ООО «Ромашка» (20 человек, режим ОСНО, работа без мошеннических схем, есть иностранные контрагенты) заблокировали расчётный счёт. Ответьте на следующие вопросы: 1. Что могло стать причиной блокировки счёта? Перечислите не менее двух причин

24 октября 2025
Банковское дело

Условие:

Напишите алгоритм действий в сложившейся ситуации.

Ознакомьтесь с кейсом:
Сегодня у IT-компании ООО «Ромашка» заблокировали расчётный счёт. Численность компании — 20 человек, режим ОСНО, компания работает без применения мошеннических схем, имеет иностранных контрагентов.
Ответьте развёрнуто на вопросы:
Что могло стать причиной блокировки счёта? Перечислите не менее двух причин и обоснуйте каждую.
Какие действия необходимо предпринять для разблокировки в каждой из озвученных причин? Напишите пошаговый алгоритм к каждой причине.
В течение какого срока будет разблокирован расчётный счёт после выполнения нужных действий?

Решение:

Причины блокировки расчётного счёта могут быть следующими: 1. Подозрение на отмывание денег. Обоснование: Банк может заблокировать счёт, если у него возникают подозрения, что на счёте происходят операции, связанные с отмыванием денег. Это может быть связано с большими суммами переводов, частыми транзакциями с иностранными контрагентами или наличием операций, которые не соответствуют бизнес-модели компании. Алгоритм действий для разблокировки: - Шаг 1: Связаться с банком, чтобы выяснить причины блокировки. - Шаг 2: Подготовит...