Условие:
Ознакомьтесь с кейсом:
Сегодня у IT-компании ООО «Ромашка» заблокировали расчётный счёт. Численность компании — 20 человек, режим ОСНО, компания работает без применения мошеннических схем, имеет иностранных контрагентов.
Ответьте развёрнуто на вопросы:
Что могло стать причиной блокировки счёта? Перечислите не менее двух причин и обоснуйте каждую.
Какие действия необходимо предпринять для разблокировки в каждой из озвученных причин? Напишите пошаговый алгоритм к каждой причине.
В течение какого срока будет разблокирован расчётный счёт после выполнения нужных действий?
Решение:
### Причины блокировки расчётного счёта 1. Подозрение на отмывание денег Обоснование: Блокировка счёта может произойти, если банк заподозрит, что на счёт поступают средства, которые могут быть связаны с отмыванием денег. Это может произойти, если компания имеет большое количество транзакций с иностранными контрагентами, которые не соответствуют её бизнес-модели...
1. - Соберите все документы, подтверждающие законность источников поступлений на счёт (договоры с контрагентами, акты выполненных работ, счета-фактуры). 2. - Направьте в банк запрос с просьбой разъяснить причины блокировки счёта. Укажите, что готовы предоставить все необходимые документы. 3. - После получения ответа от банка, предоставьте все запрашиваемые документы, подтверждающие законность операций. 4. - Дождитесь решения банка о разблокировке счёта. В случае необходимости, уточняйте статус вашего запроса. 1. - Проверьте наличие задолженности по налогам и отсутствие поданных отчётов. Это можно сделать через личный кабинет на сайте налоговой службы. 2. - Если есть задолженность, погасите её. Если не поданы отчёты, подготовьте и подайте их в налоговые органы. 3. - Направьте в банк запрос о разблокировке счёта, указав, что все налоговые обязательства выполнены. 4. - Дождитесь ответа от банка о разблокировке счёта. - : Срок разблокировки может занять от 3 до 10 рабочих дней после предоставления всех необходимых документов, в зависимости от внутренней политики банка и сложности ситуации. - : Если все обязательства выполнены, счёт может быть разблокирован в течение 1-5 рабочих дней после обращения в банк с подтверждением устранения нарушений. Важно помнить, что каждая ситуация индивидуальна, и сроки могут варьироваться в зависимости от конкретных обстоятельств. Рекомендуется поддерживать постоянный контакт с банком и налоговыми органами для оперативного решения возникших проблем.