Главная
Библиотека
Банковское дело
У IT-компании ООО «Ромашка» заблокировали расчётный счёт. Численность компании — 20 человек, режим ОСНО, компания работает...

У IT-компании ООО «Ромашка» заблокировали расчётный счёт. Численность компании — 20 человек, режим ОСНО, компания работает без применения мошеннических схем, имеет иностранных контрагентов. Ответьте развёрнуто на вопросы: 1. Что могло стать причиной

«У IT-компании ООО «Ромашка» заблокировали расчётный счёт. Численность компании — 20 человек, режим ОСНО, компания работает без применения мошеннических схем, имеет иностранных контрагентов. Ответьте развёрнуто на вопросы: 1. Что могло стать причиной»

1 октября 2025
Банковское дело

Условие:

Ознакомьтесь с кейсом:
Сегодня у IT-компании ООО «Ромашка» заблокировали расчётный счёт. Численность компании — 20 человек, режим ОСНО, компания работает без применения мошеннических схем, имеет иностранных контрагентов.
Ответьте развёрнуто на вопросы:
Что могло стать причиной блокировки счёта? Перечислите не менее двух причин и обоснуйте каждую.
Какие действия необходимо предпринять для разблокировки в каждой из озвученных причин? Напишите пошаговый алгоритм к каждой причине.
В течение какого срока будет разблокирован расчётный счёт после выполнения нужных действий?

Решение:

### Причины блокировки расчётного счёта 1. **Подозрение на отмывание денег** Обоснование: Блокировка счёта может произойти, если банк заподозрит, что на счёт поступают средства, которые могут быть связаны с отмыванием денег. Это может произойти, если компания имеет большое количество транзакций с иностранными контрагентами, которые не соответствуют её бизнес-модели или если суммы транзакций значительно превышают обычные для данной компании. 2. **Нарушение налогового законодательства** Обоснование: Если у компании есть задолженности по налогам или она не подала необходимые отчёты в ...