### Причины блокировки расчётного счёта
-
Подозрение на отмывание денег
Обоснование: Блокировка счёта может произойти, если банк заподозрит, что на счёт поступают средства, которые могут быть связаны с отмыванием денег. Это может произойти, если компания имеет большое количество транзакций с иностранными контрагентами, которые не соответствуют её бизнес-модели...
- Соберите все документы, подтверждающие законность источников поступлений на счёт (договоры с контрагентами, акты выполненных работ, счета-фактуры).
- Направьте в банк запрос с просьбой разъяснить причины блокировки счёта. Укажите, что готовы предоставить все необходимые документы.
- После получения ответа от банка, предоставьте все запрашиваемые документы, подтверждающие законность операций.
- Дождитесь решения банка о разблокировке счёта. В случае необходимости, уточняйте статус вашего запроса.
- Проверьте наличие задолженности по налогам и отсутствие поданных отчётов. Это можно сделать через личный кабинет на сайте налоговой службы.
- Если есть задолженность, погасите её. Если не поданы отчёты, подготовьте и подайте их в налоговые органы.
- Направьте в банк запрос о разблокировке счёта, указав, что все налоговые обязательства выполнены.
-
Дождитесь ответа от банка о разблокировке счёта.
-
: Срок разблокировки может занять от 3 до 10 рабочих дней после предоставления всех необходимых документов, в зависимости от внутренней политики банка и сложности ситуации.
-
: Если все обязательства выполнены, счёт может быть разблокирован в течение 1-5 рабочих дней после обращения в банк с подтверждением устранения нарушений.
Важно помнить, что каждая ситуация индивидуальна, и сроки могут варьироваться в зависимости от конкретных обстоятельств. Рекомендуется поддерживать постоянный контакт с банком и налоговыми органами для оперативного решения возникших проблем.
