Условие:
Ковалев открыл в банке счет. В феврале 2020 года на его счет
поступили денежные средства от ООО «Жираф» в размере 1 млн.
500 тыс. рублей. В связи с тем, что Ковалев не представил
документы, подтверждающие происхождение поступивших
средств, банк удержал комиссию в размере 20 % от суммы
поступивших денежных средств. Данное удержание банк обосновал
сомнительностью сделки и правом банка принимать меры,
направленные на противодействие легализации — доходов,
полученных преступных путем (ФЗ №115 от 7 августа 2001 г.).
Ковалев с этим не согласился и обратился в суд с требованием о
возврате удержанных процентов.
Решение:
Для решения данной задачи необходимо проанализировать ситуацию с точки зрения законодательства и прав Ковалева. 1. Исходные данные: Ковалев открыл счет в банке, на который поступили средства от ООО «Жираф» в размере 1 млн. 500 тыс. рублей. Банк удержал 20% от этой суммы в качестве комиссии, что составляет 300 тыс. рублей. 2. Причина удержания: Банк обосновал удержание комиссии сомнительностью сделки и необходимостью противодействия легализации доходов, полученных преступным путем, согласно Федеральному закону №115 от 7 августа 2001 года. 3. Правовая основа: С...