Главная
Библиотека
Банковское дело
В Пояснительной записке к Рекомендации 10 (Надлежащая проверка клиентов) приводятся примеры усиленных и упрощенных мер над...

В Пояснительной записке к Рекомендации 10 (Надлежащая проверка клиентов) приводятся примеры усиленных и упрощенных мер надлежащей проверки клиентов (НПК). Соотнесите каждый из нижеперечисленных примеров с мерами НПК, упомянутыми в указанной

«В Пояснительной записке к Рекомендации 10 (Надлежащая проверка клиентов) приводятся примеры усиленных и упрощенных мер надлежащей проверки клиентов (НПК). Соотнесите каждый из нижеперечисленных примеров с мерами НПК, упомянутыми в указанной»

1 октября 2025
Банковское дело

Условие:

В Пояснительной записке к Рекомендации 10 (Надлежащая проверка клиентов) приводятся примеры усиленных и упрощенных мер надлежащей проверки клиентов (НПК).

Соотнесите каждый из нижеперечисленных примеров с мерами НПК, упомянутыми в указанной Рекомендации.

ПРИМЕРЫ

А. проверка личности клиента и бенефициарного собственника после установления 1) деловых отношений (например, при превышении суммы сделок установленного 2) порога).

В. получение дополнительной информации о клиенте (например, род деятельности, размер активов, информация, доступная через открытые базы данных, Интернет и т.д.) и более частое обновление идентификационных данных клиента и бенефициарного собственника.

С. получение информации о причинах запланированных или проведенных операций (сделок).

. сокращение частоты обновления идентификационных данных по клиенту.

D Е. определение целей и предполагаемого характера деловых отношений на основе анализа цели и характера операций (сделок) или установленных деловых отношений без проведения сбора конкретной информации или без выполнения особых мер.

F. требование о проведении первого платежа через открытый на имя клиента счет в другом банке, подчиняющемся аналогичным стандартам НПК.

Ответ запишите в виде последовательности цифр.

МЕРЫ НПК

Усиленные меры НПК.

Упрощенные меры НПК.

Решение:

Ниже приведён поэтапный анализ каждого элемента задачи и сопоставление с двумя видами мер: 1. Пример A: «Проверка личности клиента и бенефициарного собственника после установления деловых отношений (например, при превышении суммы сделок установленного порога).» → Здесь речь идёт о дополнительной проверке (постфактум) при достижении определённого порога активности – такой подход применяется в случаях, когда риск возрастает и для подтверждения информации применяются более строгие (усиленные) меры проверки. → Отнесём к усиленным мерам НПК. 2. Пример B: «Получение дополнительной инф...