Условие задачи
Имеется обязательство погасить за 1,5 года (с 12 марта текущего года по 12 сентября следующего года) долг в сумме 15 млн. руб. Кредитор согласен получать частичные платежи. Проценты начисляются по ставке 20% годовых (проценты обыкновенные с приближенным числом дней ссуды). Частичные поступления характеризуются следующими данными (в тыс. руб.): промежуточный платеж 500 тыс.руб. поступит 12 июня текущего года, 5000 тыс.руб. поступит 12 июня следующего года, 8000 тыс.руб. поступит 30 июня следующего года. Определить размер завершающего платежа 12 сентября следующего года.
Ответ
Дано:
Р = 15000 тыс. руб.
i = 20%
R1 = 500 тыс. руб.
t1 = 3 мес. (с 12.03 по 12.06)
R2 = 5000 тыс.руб.
t2 = 12 мес. (с 12.06 текущего года по 12.06 следующего года)
R3 = 8000 тыс.руб.
t3 = 18 дней (с 12.06 по 30.06)
t4 = 71 день (с 30.06 по 12.09)
Найти: R4 = ?
12.03 имеется долг 15000 тыс.руб., на 12.06 этого же года долг с процентами составит S1 = Р(1 + t1i/Т) = 15000*(1+3*0,2/12) = 15750 тыс.руб., т.е. начисленные проценты I1 = 15750 - 15000=750 тыс.руб., частичное поступление 500 тыс.руб. Поскольку поступившая сумма меньше начисленных процентов, то она не идет в зачет погашения задолженности...
