Член Правления банка, входящий в состав Кредитного комитета банка, при рассмотрении Кредитным комитетом вопроса о предоставлении кредита заемщику, не сообщил об

25 июля 2024
Финансовое право

Условие:

Член Правления банка, входящий в состав Кредитного комитета банка, при рассмотрении Кредитным комитетом вопроса о предоставлении кредита заемщику, не сообщил об имеющемся конфликте интересов в связи с тем, что его жена является генеральным директором организации-заемщика.

Определите правовые последствия
Идентифицируйте банковские риски
Предложите способ минимизации рисков
Определите субъектов и объекты банковских правоотношений
Приведите ссылки на нормативные правовые акты, регулирующие правоотношения сторон в указанной ситуации
Какие административно-властные полномочия вправе реализовать ЦБ РФ в данной ситуации?

Решение:

1. Конфликт интересов ситуация, при которой в результате личной заинтересованности работника, влияющей на надлежащее исполнение им служебных обязанностей, возможно возникновение противоречий между имущественными интересами Банка, его структурными подразделениями, сотрудниками, клиентами, а также возникновение любых разногласий или споров между органами управления Банка и его а...