Гражданин Германии Мартин Греско, отработавший в Московском представительстве «BMW» более одного года, решил открыть в российском банке «Кредитбанк» валютный счет и внести на него 10000 евро

23 января 2025
Финансовое право

Условие:

Гражданин Германии Мартин Греско, отработавший в Московском представительстве «BMW» более одного года, решил открыть в российском банке «Кредитбанк» валютный счет и внести на него 10000 евро. Банк потребовал представить документы, подтверждающие происхождение валютных средств. Так как документов, подтверждающих ввоз иностранной валюты на территорию Российской Федерации, снятие ее со счета в уполномоченном банке либо приобретение на внутреннем валютном рынке у Мартина Греско не было, в открытии счета ему было отказано.

Правомерен ли отказ банка в открытии валютного счета и зачислении на него наличной иностранной валюты?

Решение:

Отказ банка в открытии счета является неправомерным, так как порядок открытия счета устанавливается банком в банковских правилах (п. п. 1.4, 8.1 Инструкции).

Для открытия счета могут потребоваться соответствующее заявление, а также следующие документы (пп. 1 п. 1, п. 5.8 ст. 7 Закона N 115-ФЗ; п. п. 1.3, 1.6, 1.7, 5.1 Инструкции; пп. 1.4.2 - 1.4.4, 1.6 п. 1 Приложения 1 к Положению Банка России от 15.10.2015 N 499-П):

1) документ, удостоверяющий личность (может не требоваться, если банк провел идентификацию клиента с использованием единой систе...