Условие задачи
Сотрудник банка, сопровождавший сделку покупки клиентом банка в ипотеку недвижимого имущества стоимостью 3 500 000 руб. не сообщил в Службу финансового мониторинга банка о проведении данной сделки. Отчет о сделке, подлежащей обязательному контролю, банком не был направлен.
1. Определите правовые последствия
2. Идентифицируйте банковские риски
3. Предложите способ минимизации рисков
4. Определите субъектов и объекты банковских правоотношений
5. Приведите ссылки на нормативные правовые акты, регулирующие правоотношения сторон в указанной ситуации
6. Какие административно-властные полномочия вправе реализовать ЦБ РФ и Росфинмониторинг в данной ситуации?
Ответ
1. В соответствии с пунктом 1.1 статьи 6 Федерального закона N 115-ФЗ (здесь и далее по тексту в редакции Федерального закона N 208-ФЗ) операция с наличными и (или) безналичными денежными средствами, осуществляемая по сделке с недвижимым имуществом, подлежит обязательному контролю, если сумма, на которую совершается данная операция, равна или превышает 3 миллиона рублей либо равна сумме в иностранной валюте, эквивалентной 3 миллионам рублей, или превышает её. В данном случае банк может быть привлечен к ответственности
2. Операционные риски
3. Направить в Росфинмо...
