Определите поток наличности, идущей на увеличение (уменьшение) баланса коммерческого банка в первый прогнозный период на основании следующих данных. Таблица 4. Исходные данные №п/п Показатель Отчетная дата 01.01.2005 г. Прогнозный

6 ноября 2025
Финансовый менеджмент

Условие:

Определите поток наличности, идущей на увеличение (уменьшение) баланса коммерческого банка в первый прогнозный период на основании следующих данных.

Таблица 4.

Исходные данные

№п/п Показатель Отчетная дата 01.01.2005 г. Прогнозный период
1 Рентабельность капитала ROE 0,13 0,13
2 Использование активов (оборачиваемость активов) 0,15 0,15
3 Мультипликатор капитала (финансовый рычаг) 12,3 12,3
4 Маржа прибыли 0,07 0,07
5 Совокупный доход, тыс. руб. 12 000
6 Совокупные активы, тыс. руб. 90 000
7 Собственный капитал, тыс. руб. 7 317
8 Обязательства, тыс. руб. 82 683

Решение:

Нам нужно определить, насколько изменится (увеличится или уменьшится) баланс банка (то есть совокупные активы) в прогнозном периоде. Для этого воспользуемся прогнозными значениями совокупного дохода и оборачиваемостью активов. 1. Согласно таблице, совокупный доход в прогнозном периоде составляет 12 000 тыс. руб., а оборачиваемость активов равна 0,15. Напомним, что ...