Условие задачи
1. Организация временно свободные денежные средства хотела бы вложить на депозит на 3 года.
Имеется 2 варианта вложений:
1. под 12,8% годовых с ежеквартальным начислением процентов;
2. под 12.6% годовых с ежемесячным начислением.
Определите наиболее выгодный вариант вложений средств, если сумма вложений 100 000 д.е.
2. Как необходимо изменить оборотный капитал, чтобы коэффициент текущей ликвидности достиг нормативного значения равного 1,5, при условии, что кредиторская задолженность на текущий момент составляет 1 000 тыс.руб. и не увеличивается, а текущие активы составляют 1 600 тыс.руб.
Ответ
1. Выгоднее будет вариант с максимальной суммой через 3 года.
Наращенная сумма по схеме сложных процентов при начислении не равном году определяется по формуле :
где S наращенная сумма,
Р начальная сумма,
j годовая номинальная ставка,
m число случаев начисления процентов за год.
n срок
