Условие:
По состоянию на 01.01.05 г. ОАО «Банк «Возрождение» имел остатки средств в кредитных организациях на сумму 1 003 676 тыс. руб., в том числе в следующих банках:
Заемщик Дата выдачи Дата погашения Ставка по кредиту, % Балансовая стоимость на 01.01.05 г., тыс. руб.
ОАО «БанкПервый» 01.01.02 г. 01.01.07 г. 6,5% 3 500
ОАО «БанкВторой» 01.01.01 г. 01.07.07 г. 8,0% 5 000
ОАО «БанкТретий» 01.01.02 г. 01.01.06 г. 6,0% 500
Итого 9 000
Требуется рассчитать по состоянию на 01.01.05 г. рыночную стоимость средств, размещенных в указанных кредитных организациях, при следующих данных:
1. процентные платежи по кредитам выплачиваются ежегодно;
2. погашение основной суммы долга осуществляется в конце срока действия кредита;
3. среднерыночная ставка по аналогичным кредитам составляет 10%.
