Условие задачи
В соответствии с Приказом Минфина России от 21.12.2014 г. № 545 «О размещении средств ФНБ на субординированный депозит в Банке ВТБ (ОАО)» была размещена сумма в объеме 100 млрд. руб. Рассчитайте совокупный процентный доход от размещения средств ФНБ на субординированный депозит в Банке ВТБ (ОАО) на 30.12.2018г., если с 30.12.2014 по 30.03.2015 ставка была фиксированной в объеме 14,5% годовых, а с 30.03.2015 по 30.12.2044 определяется плавающая ставка, исходя из следующей формулы С = max (1%; (CPI +1%)-100%), где CPI – ИПЦ (сайт Госкомстат).
Первая дата выплаты – 30.03.2015 (90 дней), следующие – каждые 6 месяцев.
Процентный доход рассчитывается по формуле:
I = PV * (t/360)*r, PV – размер вклада, t – период вклада, r – ставка доходности.
Выполним все необходимые расчеты в таблице:
Ответ
