Условие:
Компания по условиям заключенных контрактов должна получить платеж в сумме 50 тыс. долл. от заказчика 1 января и перечислить 48
тыс. долл. поставщику 1 марта. Договор с заказчиком предусматривает штраф за задержку платежа, составляющий 0,001% в день, а с поставщиком - 0,03% в день. В январе‑феврале компания планировала разместить временно свободные средства на депозит под 7,6% годовых. Однако из‑за финансовых затруднений, заказчик
осуществил оплату (включая штрафные санкции) только 15 апреля. Какие убытки понесла компания из‑за задержки платежа?
Решение:
Шаг 1. Определим денежные потоки и сроки • Согласно контрактам, компания должна получить от заказчика 50 000 долл. США 1 января. • Компания должна перечислить поставщику 48 000 долл. США 1 марта. • Договор с заказчиком предусматривает штраф за просрочку платежа по ставке 0,001% в день от 50 000 долл. • Договор с поставщиком предусматривает штраф за просрочку платежа по ставке 0,03% в день от 48 000 долл. • Компания планировала в январе–феврале разместить свободные средства на депозит под 7,6% годовых. • Фактически заказчик произвел оплату (с учетом штрафных санкций) 15 апреля. Шаг...