Условие:
Перед началом года компания имеет запас средств в размере $5.9 млн., с помощью которого она надеется профинансировать долгосрочный инвестиционный проект. Необходимые расходы по проекту для каждого месяца года даны в таблице.
месяц янв фев мар апр май июн июл авг сен окт ноя дек
Расходы, тыс. $ 300 320 350 400 500 800 930 800 700 600 500 300
Но есть очевидная проблема - с одной стороны необходимые расходы, в расчете на год, превышают имеющиеся средства (дефицит около 500 тыс. $), а с другой – в начале года имеется избыток средств.
Поэтому было принято решение размещать свободные деньги в 1-месячные, 3-месячные, 6-месячные и 12-месячные свободно обращающиеся депозитные сертификаты. (По истечении срока действия сертификата он обращается в наличные, возвращая номинальную стоимость плюс доход соответствующий сроку действия).
В таблице даны характеристики сертификатов.
Вид сертификатов Годовой доход Цена сертификата
1-месячные 18% 1 000
3-месячные 20% 3 000
6-месячные 24% 5 000
12-месячные 30% 10 000
Необходимо составить помесячный план размещения средств в сертификаты, который, как минимум, обеспечил бы необходимое финансирование, а с другой обеспечил бы максимальный доход от свободных средств.
Учтите, что дополнительно к запланированным в данном месяце расходам по проекту нужно оставлять страховой запас в размере 10% от этой суммы. Т.е. например в июне после всех вложений должно остаться 80 тыс.$, доступных для использования в любой момент.
