1. Главная
  2. Библиотека
  3. Инвестиции
  4. Инвестор Кузнецов приобрел 1200 паев паевого инвестицио...
Разбор задачи

Инвестор Кузнецов приобрел 1200 паев паевого инвестиционного фонда (ПИФ) «Бриллиант» у управляющей компании «Ценные инвестиционные идеи» 15 апреля 2015 г. Расчетная стоимость пая составляла 78,6 рублей, надбавка при приобретении паев - 1%. Ровно через два

  • Предмет: Инвестиции
  • Автор: Кэмп
  • #Анализ и оценка ценных бумаг
  • #Управление инвестиционным портфелем
Инвестор Кузнецов приобрел 1200 паев паевого инвестиционного фонда (ПИФ) «Бриллиант» у управляющей компании «Ценные инвестиционные идеи» 15 апреля 2015 г. Расчетная стоимость пая составляла 78,6 рублей, надбавка при приобретении паев - 1%. Ровно через два

Условие:

Инвестор Кузнецов приобрел 1200 паев паевого инвестиционного фонда (ПИФ) «Бриллиант» у управляющей компании «Ценные инвестиционные идеи» 15 апреля 2015 г. Расчетная стоимость пая составляла 78,6 рублей, надбавка при приобретении паев - 1%. Ровно через два года Кузнецов погасил все паи, при этом расчетная стоимость одного пая составляла 97,8 рубля, скидка при погашении паев - 2,5%. Рассчитайте чистую доходность операции для Кузнецова (за весь период, без пересчета в годовые проценты) с учетом всех его издержек и налога на доходы физических лиц, с точностью до второго знака после запятой.

Решение:

1. Дано:

  • Количество паев: N=1200N = 1200
  • Стоимость пая при покупке: Pbuy=78,6P_{buy} = 78,6 руб.
  • Надбавка при покупке: kin=1%k_{in} = 1\% (0,010,01)
  • Стоимость пая при погашении: Psell=97,8P_{sell} = 97,8 руб.
  • Скидка при погашении: kout=2,5%k_{out} = 2,5\% (0,0250,025)
  • Налог на доходы физических лиц (НДФЛ): 13%13\% (0,130,13)

2. Решение:

Шаг 1: Расчет затрат на приобретение паев Цена приобретения одного пая с учетом надбавки составляет:

Pin=Pbuy×(1+kin)=78,6×1,01=79,386 руб.P_{in} = P_{buy} \times (1 + k_{in}) = 78,6 \times 1,01 = 79,386 \text{ руб.}

Внутри — полный разбор, аргументация, алгоритм решения, частые ошибки и как отвечать на каверзные вопросы препода, если спросит

Попробуй решить по шагам

Попробуй один шаг и продолжи в режиме обучения или посмотри готовое решение

При расчете чистой доходности операции с паями ПИФа, с какой суммы удерживается налог на доходы физических лиц (НДФЛ)?

Что нужно знать по теме:

Что нужно знать по теме

Алгоритм решения

Топ 3 ошибок

Что спросит препод

Выбери предмет