Условие:
Ваша компания планирует инвестировать в строительство и развитие крупного логистического центра. Общая стоимость проекта составляет 800 млн рублей. Для финансирования проекта привлекается банковский кредит в размере 500 млн рублей. Остальная часть финансируется за счет собственного капитала.
Условия кредита:
✓ Сумма кредита: 500 млн рублей
✓ Срок кредита: 5 лет
✓ Процентная ставка: 16% годовых
✓ Погашение основного долга: равными долями, начиная со 2-го года реализации проекта.
✓ Выплата процентов: ежегодно, начиная с 1-го года.
Прогнозируемые годовые денежные потоки проекта, доступные для обслуживания долга (ДПДСО - Денежный поток до обслуживания долга):
Год 1: 120 млн рублей
Год 2: 180 млн рублей
Год 3: 220 млн рублей
Год 4: 250 млн рублей
Год 5: 280 млн рублей
Рассчитать коэффициент покрытия долга на конец каждого года и за весь срок проекта.
