Рассчитайте сумму овердрафта к погашению. Остаток денежных средств на счете клиента в банке –8 300 тыс. руб. 19 числа текущего месяца в банк поступили платежные поручения на сумму 12 700 тыс. руб.

23 января 2025
Кредит

Условие:

Рассчитайте сумму овердрафта к погашению.

Остаток денежных средств на счете клиента в банке –8 300 тыс. руб. 19 числа текущего месяца в банк поступили платежные поручения на сумму 12 700 тыс. руб. Процент по овердрафту установлен в размере 1 %, 30 числа того же месяца на расчетный счет зачислены денежные средства в размере 9 000 тыс. руб. (лимит по овердрафту, установленный банком составляет 5 000 тыс. руб.) Произвести: а) точный расчет процентов; б) применить практику обыкновенного процента. Какой доход коммерческого банка от данной операции?

В чем принципиальное отличие овердрафта от кредитной линии?

Решение:

Овердрафт это кредитование банком расчетного (текущего, корреспондентского) счета клиента банка (при недостаточности или отсутствии на нем денежных средств) и оплаты расчетных документов с расчетного (текущего, корреспондентского) счета клиента банка.

Определим сумму овердрафта:

Со=12700-8300=4400тыс.руб.

Определим количество дней овердрафта(первый и последний день считаются одним днем):

С 19 по 30 число 11дней.

Определим ...