По данным выписки из ЕГРЮЛ на 13.07.2023 Заемщик может осуществлять следующие виды деятельности: -36.00 забор, очистка и распределение воды, при этом Заемщик не осуществляет указанную деятельность в рамках централизованных системы, систем коммунальной

Для решения поставленных вопросов, необходимо провести анализ информации о Заемщике и применимых законодательных норм. Давайте разберем каждый и...

Чтобы определить, распространяются ли требования Закона №223-ФЗ на заключение кредитной сделки с Банком, юридическому подразделению следует запросить следующие сведения:

• : Запросить детализированную информацию о выручке от деятельности по каждому виду (36.00 и 49.20) за предыдущий отчетный период (2022 год) и текущий год (2023 год). Это поможет понять, каковы реальные объемы деятельности Заемщика.

• : Запросить полную бухгалтерскую отчетность Заемщика за 2022 год и текущий год, включая баланс и отчет о прибылях и убытках, чтобы проанализировать финансовое состояние и источники дохода.

• : Запросить информацию о заключенных договорах и контрактах, связанных с деятельностью 49.20, чтобы оценить стабильность и объемы грузовых перевозок.

• : Запросить пояснительную записку к бухгалтерской отчетности, в которой Заемщик должен объяснить отсутствие выручки по виду деятельности 36.00 и низкий процент выручки по виду 49.20.

Заемщик обязан размещать сведения об объеме выручки в следующих случаях:

• : Если в ЕГРЮЛ указан вид деятельности 36.00, но выручка по нему составляет 0%, Заемщик не обязан размещать сведения, так как отсутствует выручка. Однако, если в будущем выручка появится, он будет обязан разместить соответствующие данные.

• : Если в ЕГРЮЛ указан вид деятельности 49.20 и выручка по нему составляет 3%, Заемщик также не обязан размещать сведения, так как выручка ниже 10% от общего объема. Однако, если выручка увеличится, он будет обязан разместить данные.

Если будет установлена необходимость размещения сведений об объеме выручки в ЕИС, то последствия несоблюдения данных требований могут быть следующими:

• : Если Заемщик не разместит необходимые сведения, это может привести к отказу в предоставлении кредита или к изменению условий кредитования, так как Банк может рассматривать это как риск для своей финансовой стабильности.

• : Если не будет проведена соответствующая закупка, это может привести к юридическим последствиям, включая штрафы или другие санкции со стороны регулирующих органов, а также к потере доверия со стороны партнеров и клиентов.

Таким образом, для принятия решения о кредитной сделке с Заемщиком необходимо тщательно проанализировать его финансовые показатели и соответствие требованиям законодательства.